愛心人壽增資0.58億獲批 北京新里程健康產業集團持股比例增至18.18%

愛心人壽增資0.58億獲批 北京新里程健康產業集團持股比例增至18.18%

南方財經全媒體記者 鄭嘉意 實習生 孫海洋 北京報道

2024年1月2日,國家金融監督管理總局北京監管局發佈關於愛心人壽保險股份有限公司(以下簡稱“愛心人壽”)變更註冊資本的批覆稱,同意其註冊資本由20.2億元增至20.7561億元。

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同日,愛心人壽發佈的公告稱,本次增次共發行新股5764萬股,全部由股東北京新里程健康產業集團有限公司(以下簡稱“新里程健康”)認繳出資,無新增股東。當前,新里程健康共持有愛心人壽股份3.7764億股,佔愛心人壽總股本18.18%。在愛心人壽的12位股東中,新里程健康是唯一持股比例超過10%的股東。

增資或與償付能力承壓有關

國家金融監督管理總局數據顯示,截至2023年三季度末,人身險公司綜合償付能力充足率爲184.1%,核心償付能力充足率爲108.6%;而同期,愛心人壽上述兩項指標分別爲135.14%與67.57%,與行業平均水平有較大差距。

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風險綜合評級方面,截至2023年二季度末,保險業共有A類公司55、B類公司104家、C類公司15家及D類公司12家,愛心人壽同期評級爲BB類,處於行業中等水平。

無論償付能力充足率還是風險綜合評級,愛心人壽都已臨近監管劃定的達標“及格線”。

依照原銀保監會發布的《保險公司償付能力管理規定》,保險公司償付能力應同時滿足三項要求:一是核心償付能力充足率不低於50%;二是綜合償付能力充足率不低於100%;三是風險綜合評級在B類及以上。

若償付能力不達“及格線”,保險公司將面臨監管談話、要求保險公司提交預防償付能力充足率惡化或完善風險管理的計劃、限制分紅四項措施,還可能因償付能力充足率下降的具體原因被採取責令增加資本金、停止部分或全部新業務、調整業務結構、限制增設分支機構、限制商業性廣告等十一項措施。

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而據預測,2023年四季度,愛心人壽償付能力極有可能降至“及格線”以下——三季度償付能力報告指出,四季度末,愛心人壽綜合償付能力充足率將降爲76.23%,低於100%;核心償付能力充足率降至38.12%,低於50%。提升償付能力迫在眉睫。

從過往業績看,增資擴股是愛心人壽短時間內提升償付能力的最佳方式。

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公開資料顯示,愛心人壽成立於2017年6月,經營區域覆蓋北京、天津、河北、江蘇、廣東等地。難逃人身險業“七虧八盈”魔咒,自成立至2022年,愛心人壽尚未實現年度盈利,2017年-2022年分別虧損1.82億元、1.87億元、3.14億元、2.44億元、1.77億元及3.54億元,累計虧損金額達14.58億元。

愛心人壽表示,壽險經營規律決定了其盈利週期與其他行業有所不同,公司當前處於前期投入和快速發展期,目前的盈利預期符合公司的中長期規劃,根據公司發展規劃,預計2023年將實現盈利。2023年前三季度,愛心人壽共實現保險業務收入63.57億元,實現淨利潤2134萬元。

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曾多次嘗試增資擴股

死地

業績承壓背景下,愛心人壽曾多次發佈註冊資本變更公告,欲通過增資擴股的方式增加償付能力。

2023年1月,北京銀保監局披露的關於愛心人壽變更註冊資本及股東的批覆顯示,批准該公司註冊資本從17億元增加至20.2億元,由新里程健康認購新增註冊資本3.2億元。此次增資後,新里程健康持有愛心人壽15.84%股權,成爲第一大股東。

同年5月,愛心人壽發佈公告稱,公司2022年度股東大會已通過增加註冊資本方案議案,公司擬發行股份3億股,新增註冊資本3億元。註冊資本變更後,愛心人壽的註冊資本將由20.2億元增加至23.2億元。值得一提的是,上述註冊資本變更方案始終未獲監管批覆。

同年12月,愛心人壽發佈公告稱,公司2023年第三次臨時股東大會已審議通過議案,公司註冊資本將由20.2億元增至20.7764億元,新股同樣由新里程健康認繳,但新增註冊資本由此前計劃的3億元縮水至5764萬元。2024年1月,上述增資事項獲批。

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除新里程健康外,記者注意到,洛陽龍鼎鋁業也曾積極接手愛心人壽股權。

2021年2月,愛心人壽發佈公告稱,股東北京保險產業園投資控股有限責任公司擬通過北京產權交易所公開掛牌轉讓其持有的1億股股份,通過公開掛牌、電子競價方式,由洛陽龍鼎鋁業受讓股份。同年3月,愛心人壽再發公告表示,公司股東深圳市同心投資基金股份公司、中投中財基金管理有限公司、多博投資有限公司擬將其持有的2億股股份、1.5億股股份、0.7億股股份轉讓給洛陽龍鼎鋁業。

不同的是,上述股權轉讓事項始終未獲批准。

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